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东北证券：上市银行资产质量无忧看好板块估值修复

时间：2022-09-08 08:22:10 来源：本站阅读：4579228次

　　营收：营收增速跨越20%的上市银行共有2家(江阴、浙商)，13家上市银行实现了两位数的营收增速；从营收增速的边际转变来看，17家上市银行二季度营收增速较一季度有所晋升。

　　本周，42家上市银行半年报已全数披露完毕，从中可以看出上市银行强年夜的韧性。

　　利润：归母净利润增速跨越30%的上市银行共有4家(杭州、成都、江苏、无锡)，过半上市银行实现了两位数的业绩增速；从利润增速的边际转变来看，有14家上市银行二季度业绩增速较一季度有所晋升(无锡、江苏、姑苏、重庆、成都、青农、光年夜、瑞丰、江阴、北京、中信、招商、西安、杭州)。

　　资产质量：截至二季度末，绝年夜部门上市银行不良率较一季度末继续改善或持平，年夜部门上市银行不良率达到了近几年最低水平，显示上市银行资产质量仍处于改善通道。

　　从半年报来看，上市银行资产质量无忧，原因有二：①从持久来看曩昔多年的存量不良根基措置完毕，银行资产欠债表较为清洁；②从短期来看受疫情冲击较年夜的区域也恰是经济动能较强的区域，经济自我修复的能力强。是以，今朝银行板块仍处于“拨备释放→业绩高增→估值修复”的持久主线，看好银行板块估值继续修复。尤其拥有区位优势的城农商行以其供需两旺的经营情形，或将率先实现息差的企稳，获得息差企稳与优质资产质量的兼得。

　　息差：上半年，在利率下行的情形下，依然有9家上市银行实现了息差较2021年水平有所晋升(江苏、江阴、常熟、沪农、中国、郑州、浙商、浦发、贵阳)。

　　举荐股票：(a)拥有区位优势的城农商行：江苏银行、南京银行、无锡银行。(b)根基面优异，稳健品种：招商银行。

　　风险提醒：资产质量受经济超预期下滑影响，信用风险集中吐露。

（文章来历：东北证券研究所）

文章来历：东北证券研究所责任编纂：13

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